非法集资套路多,这些“坑”要小心


非法集资套路多,这些“坑”要小心

今年6月是第8个防范非法集资宣传月。如何避开非法集资的坑?怎样保护好自己、家人的钱袋子?一起学起来吧!

非法集资套路多,这些“坑”要小心

资产管理业务需要啥样的经营许可?

资产管理业务属于金融业务范畴,必须持牌经营,必须纳入金融监管。

俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准,从事特定的金融业务的许可证,由人民银行、银保监会、证监会颁发。

未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。

去不正规的理财公司做业务员风险很大!根据相关法律规定,为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

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非法集资看起来什么样?

装点公司门面,营造实力假象:不法分子往往成立公司,投入重金进行包装宣传,欺骗性很强。

编造投资项目,打消群众疑虑:从过去的农林矿业开发、原始股发行等形式逐渐升级为投资理财、财富管理等理财项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

混淆投资概念,常人难以判断:利用电子黄金、投资基金等新名词迷惑群众。有的利用专卖、代理、加盟连锁等新方式,欺骗群众投资。

承诺高额回报,编造致富神话:一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

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“虚拟货币”、“区块链”真能让人“躺着赚钱”吗?

一些不法分子通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,炒作区块链概念,行非法集资、传销、诈骗之实。

此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。

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“炒汇理财”是靠谱的投资方式吗?

目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台,都不靠谱!风险主要有四类:

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权,实则并没有金融资质。

第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,其实并未依法购汇并汇至境外投资,而是在交易过程中“暗箱”操作、不断蚕食。

第三类是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。这类模式是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,而盈利有不确定性,这类平台宣称的持续盈利绝不可能。

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天上不会掉馅饼

高收益必然伴随高风险

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守护好自己的钱袋子

非法集资套路多,这些“坑”要小心

来源:张家港公安微警务